汽車金融套路貸立案標準(套路貸的立案標準)

套路貸如何報警立案

法律主觀：

一般來說，套路貸是以詐騙罪來定罪處罰，因為套路貸的本質特征是犯罪分子利用各種手段侵占借款人的合法財產。另外，如果對方在“催債”的時候，采用了毆打、非法拘禁等手段，或者暴力威脅借款人及其家人，那么涉嫌搶劫罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪。如果對方對借款人起訴，以莫須有、捏造的事實提起民事訴訟，可能涉嫌虛假訴訟罪。建議及時向警方提供以下證據：1、錄音：每次與貸款機構見面談條件、簽合同、催收、聊天等對話都錄下來;2、聊天記錄：留下所有與貸款機構溝通的信息，如果對方發送暴力、威脅、恐嚇、滋擾等信息給借款人或家人，也予以保留;3、任何合同、協議、書面文字、轉賬憑證;4、視頻錄像：因為大部分套路貸都是口頭談條件，簽虛高借條，如果有必要，可以以隱蔽的方式錄下相關視頻。

法律客觀：

《刑法》第二百七十四條敲詐勒索公私財物，數額較大或者多次敲詐勒索的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

套路貸立案標準

套路貸立案標準：

1、發現涉套路貸案件：當有人報案或公安機關發現有套路貸案件線索時，可以立案；

2、涉案金額：一般情況下，套路貸案件的涉案金額較大，因此一般會有一個金額閾值。當案件的涉案金額超過這個閾值時，可以立案；

3、合同存在問題：套路貸案件中，通常合同存在一些問題，如高額利息、不合理的違約條款、虛假承諾等。如果合同存在明顯的問題，可以立案；

4、暴力威脅或惡意討債：套路貸案件通常伴隨著暴力威脅或惡意討債行為。如果借款人遭受到了暴力威脅或惡意討債，可以立案。

立案流程概述：

1、提交申訴材料：當事人（原告）需要準備并提交相應的申訴材料，包括起訴狀、證據、證人證言等。申訴材料的內容和形式可能會根據不同類型的案件而有所不同；

2、受理審查：司法機關（如法院）會對提交的申訴材料進行審查和受理。審查階段會對案件的受理條件、切實性和可行性進行初步評估；

3、立案決定：如果申訴材料符合立案條件，司法機關會做出立案決定，并為案件分配案號。立案決定意味著案件正式進入司法程序；

4、通知被告：一旦案件立案，司法機關會通知被告方（被告）關于案件的立案事宜，并要求被告提供答辯材料；

5、答辯和審理：被告需要在規定的期限內提交答辯材料，并根據法庭的安排參加庭審。庭審過程中，當事人和律師可以進行辯論和提供證據。

6、判決和裁決：庭審結束后，法院會根據審理的事實和法律規定做出判決或裁決。判決是指刑事案件的判決結果，裁決是指民事案件和行政案件的裁決結果；

7、執行階段：如果判決或裁決需要執行，相關程序將進入執行階段。執行階段涉及財產的查封、扣押、拍賣等程序，以確保判決或裁決的執行；

綜上所述，立案條件是指在司法程序中，一個案件被正式受理并進行審理的必要條件。

【法律依據】：

《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百零九條

公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，立案偵查。

套路貸立案標準

套路貸涉嫌詐騙罪，其立案標準如下：

1、以非法占有為目的、假借民間借貸之名；

2、采用了虛構事吵春租實、隱瞞真相的詐騙手段或采用了暴力、威脅、虛假訴森雹訟等手段；

3、非法占有了被害人的財物。

套路貸，是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。

對“套路貸”共同犯罪，確有證據證明3人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，有預謀、有計劃地實施“套路貸”犯罪，已經形成犯罪團伙的，應當認定為犯罪集團 。

“套路貸”的實質是一升兆個披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局。“套路貸”已具備知識型犯罪的雛形，甚至有個別法律從業人員成為作案人的共謀或“軍師”，給予其專業的“法律指導”，提升“虛假訴訟”的勝訴率，獲取高額犯罪所得。

套路貸構成那幾條就可以立案

在嚴格的監管下，以714高射炮為代表的傳統自營套路貸平臺逐漸沒落，而以低利息誘導借款人貸款，然后作為撮合中介收取高額“前期費用”的新型套路貸平臺悄然崛起。

作者陳大釵

生產消費金融頻道

高射炮和非法網貸倒下后，持牌金融機構一種新的放貸方式開始活躍起來。

近日，公安部網安局表示，公安機關在近期工作中發現，臭名昭著的貸款團伙已經改頭換面，開始以正規金融公司的形式出現在公眾面前。相比之前的自營套路貸，新套路貸起到了撮合貸款的中介作用。

“消費金融頻道”接到不少借款人反映，一些類似貸助的貸款平臺，表面上非常正規，強調出借人是銀行等持牌金融機構。這種套路貸款打著低息、免抵押、快貸的旗號，先與借款人簽訂陰陽借款合同，將中介費、服務費等所謂的高額費用轉嫁給借款人。

在操作流程上，套路貸團伙利用借款人的個人身份等信息，向有牌照的消費公司、小貸公司或銀行申請貸款，有的則指導借款人借款。貸款人的信用審核完成，借款人就可以提現了，常規的貸款中介趁機從本金中扣除大量的前期利息，往往超過本金的15%。

值得注意的是，套路貸團伙在簽訂合同時強調“利息以銀行實際放款為準，其他費用自行承擔”，服務費收取比例含糊不清，一般只按照最低收費比例向借款人說明。雖然去掉了前期利息，但是借款人還是需要按時償還貸款人的貸款。

借款人張女士此前就陷入了這種套路貸的陷阱。她與廣西某貸款中介簽訂了財務顧問服務合同，貸款35萬元，實際到賬只有28萬元。張女士說，中介介紹婚介服務時，只提了2%的服務費，但貸款人告訴她，中介公司實際上收取了18%的服務費。

在借款過程中，如果借款人發現了套路貸團伙的陷阱，想要終止借款服務，那么套路貸團伙就會以違約等言語威脅借款人。對于借款人來說，不僅提前交的押金無法追回，還要忍受套路貸團伙的語言侮辱。

此外，常規貸款中介的存在也給金融機構的資產安全帶來隱患。知情人士透露，疫情加大了消費金融資產的壓力，逾期率和不良風險上升，貸款詐騙集團正在悄然崛起。目前整個網絡消費金融領域的壞賬，有一半以上是貸款詐騙中介造成的。往往真正放款的是幕后中介，而不是借款人本人。

一定程度上，融資需求的上升為新的常規貸款的滋生提供了土壤。當找到有放貸意愿的用戶后，為了提高轉化率，套路貸團伙采取極端手段，比如冒充銀行員工或持牌消費金融公司工作人員，取得借款人的信任，但實際上只是通過信用撮合服務來謀取高額利潤。

這種新型的常規貸款在形式和收益上比傳統貸款更具優勢。首先，新套路貸打著持牌金融機構的牌子宣傳，以合作的名義向借款人暗示其合規狀況；其次，新常規貸款只承擔撮合角色，不參與放貸，承擔的風險較小。

為了利潤最大化，新的常規貸款更傾向于選擇銀行作為貸款人。銀行的低利率、高授信額度，為套路貸平臺擬定代理費、服務費、手續費創造了更大的空間。

為了應對新的常規貸款的增加，銀行、持牌消費金融公司和其他金融機構發布公告，告訴借款人不要相信貸款中介。與此同時，金融機構也面臨壓力

套路貸等現金貸行業違法現象悄然抬頭，公安部和多地公安機關開展了套路貸專項打擊活動。今年注定是常規貸款困難的一年。從檢察機關披露的數據來看，1-3月，全國檢察機關以套路貸、校園貸、民間借貸非法催收犯罪批捕416人，起訴1463人。

目前，多地公安部門已組織開展掃黑除惡專項行動，套路貸是重點打擊對象。其中，廣東省湛江市公安局開發區分局破獲了一個以貸款公司為幌子的套路貸犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人28名，查扣涉案車輛50余輛，凍結涉案賬戶17個，資金7441萬元。

隨著打擊套路貸專項行動的推進，這些套路貸及其背后的技術服務商、數據服務商、支付服務商將一一浮出水面。無論套路貸的形式如何五花八門，只要控制住套路貸產業鏈上下游供應商的合規風險，套路貸就會失去升級的養分。

相關問答：前置利息？

一般指的是將貸款買車期間產生的利息提前一次性支付，俗稱砍頭息。而對于理財來說，前置利息主要指部分收益或全部收益可以提前兌付，一般以開票或開證的形式通過銀承/國內信用證/國際信用證等不同產品的票面金額來支付本金和利息。同理，后置利息在理財中指的是到期兌付，一般紙票半年，電票一年。在銀行貸款中，后置利息更為常見。

套路貸立案標準是什么？套路貸立案條件是什么？

套路貸立案條件是什么

套路貸立案條件是，套路貸詐騙的金額達到數額較大的，也就是達到三千元以上。構成詐騙罪的，應當立案追訴。犯此罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。若是詐騙公私財物數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

套路貸立案標準是什么

套路貸的本質就是以各種非法手段騙取他人財產，以借貸之名給借款人下套，如果遇到類似虛構事實、虛假訴訟、敲詐勒索、暴力威脅等報警的話一般是可以立案的。

近年來，國家機關正加大力度打擊套路貸，依據國家刑法套路貸操控者是要承擔刑事責任的，一般來說詐騙金額在3000以上就可以立案了，不過盡量多收集對方的作案證據，銀行流水單、電話錄音、簽訂的“合同”等，沒有足夠的證據的話，可能會影響立案或者加大立案的難度。

根據《刑法》第二百六十六條規定：

1、詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；

2、數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

套路貸立案標準

套路貸涉嫌詐騙罪，其立案標準如下：

1、以非法占有為目的、假借民間借貸之名；

2、采用了虛構事實、隱瞞真相的詐騙手段或采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段；

3、非法占有了被害人的財物。

《刑法》第二百六十六條規定，詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

法律依據

《刑法》第二百六十六條

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

套路貸構成什么罪名

界定套路貸立案標準是什么

1、犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬于以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相騙取被害人財產的詐騙行為；

2、采用了虛構事實、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時構成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪；

3、如果對方幫助非法貸款機構實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構成要件的，可以追究刑事責任。

套路貸判刑標準是什么

1、如果套路貸涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪，那么法院會依照刑法規定，數罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪。

2、法律上有犯罪數額的認定，高利貸年利率在36%以內是受法律保護的，但是套路貸與高利貸不同，除了本金以外的利息，均不受法律保護，計入犯罪數額。

3、套路貸參與人員，如果有證據證明3個人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，那么應當認定為犯罪集團。

4、套路貸中主犯依法從重處罰。

法律依據：

《刑法》第二百六十六條詐騙罪

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

套路貸立案標準

套路貸立案標準是達到三千元以上。一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。人民法院在必要的時候，可以采取保全措施，查封、扣押或者凍結被告人的財產。附帶民事訴訟原告人或者人民檢察院可以申請人民法院采取保全措施。人民法院采取保全措施，適用民事訴訟法的有關規定。

套路貸的處罰標準，具體如下：

1、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；

2、數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；

3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

法律依據：《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百零一條

被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質損失的，在刑事訴訟過程中，有權提起附帶民事訴訟。被害人死亡或者喪失行為能力的，被害人的法定代理人、近親屬有權提起附帶民事訴訟。

如果是國家財產、集體財產遭受損失的，人民檢察院在提起公訴的時候，可以提起附帶民事訴訟。

套路貸詐騙的認定標準

法律主觀：

“套路貸”是一個披著金融工具外衣的騙局，套路極其深。應當按照普通 詐騙罪立案標準 立案偵查 ，《 刑法 》第二百六十六條規定：詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下 有期徒刑 、 拘役 或者 管制 ，并處或者單處 罰金 ;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者 沒收財產 。本法另有規定的，依照規定。

法律客觀：

《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第一條

詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”“數額巨大”“數額特別巨大”。

《刑法》

第二百六十六條

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；

數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

套路貸詐騙立案的標準是什么

車貸詐騙案涉及的是 貸款詐騙罪 ，其 立案 標準的法律規定：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，而且數額在1萬元以上的，應當予立案追究。 《 刑法 》第一百九十三條，有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 ： (一)編造引進資金、項目等虛假理由的; (二)使用虛假的經濟合同的; (三)使用虛假的證明文件的; (四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出 抵押 物價值重復擔保的; (五)以其他方法詐騙貸款的。

法院裁定非法侵占罪，套路貸，移送公安機關八個月了，還沒結果，什么情況?

可以到法院起訴，也可以到檢察院直接報案。

因為套路套是屬于詐騙的行為，依據相關法律的規定，套路貸詐騙的金額達到數額較大的，就需要立案追究刑事責任。人民法院對套路貸刑事案件作出判決后，按法院的判決書執行，而民事債務部分，由于套路貸是違法的，所以簽訂的合同是無效的，不需要執行

【法律依據】

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第二百五十九條 判決和裁定在發生法律效力后執行。

下列判決和裁定是發生法律效力的判決和裁定：

(一)已過法定期限沒有上訴、抗訴的判決和裁定；

(二)終審的判決和裁定；

(三)最高人民法院核準的死刑的判決和高級人民法院核準的死刑緩期二年執行的判決。

第二百六十條 第一審人民法院判決被告人無罪、免除刑事處罰的，如果被告人在押，在宣判后應當立即釋放。

【拓展資料】

套路貸罪名適用

行為人是否有“以非法占有為目的”的犯意，是“套路貸”與民間借貸的本質區別，可以從借款合同金額與實際金額之間的差額大小、借款人實際控制資金的時間長短、資金的走向、違約情形產生的原因等方面綜合全案事實證據情況，判斷是否涉嫌刑事犯罪。“車貸”、“房貸”、“校園裸貸”較為突出，現就這三類“套路貸”案件的定性定罪作進一步明確，具體如下：

(一)“車貸”類“套路貸”案件。“車貸”類“套路貸”案件是指行為人以無抵押貸款為幌子誘騙被害人簽訂虛假借款合同，又以為確保貸款安全給被害人車輛安裝GPS等為由，將被害人車輛開走后人為制造違約事由進行勒索或擅自處分的案件。如果行為人在索取財物成功后，將非法控制的車輛退還被害人的，一般可以敲詐勒索定性處理；如果行為人在索取財物未成后，擅自將被害人車輛抵押、出售等處分的，一般可以詐騙罪處理，詐騙數額可以被騙車輛的價值來認定，如車輛有鑒定條件的，應當及時進行鑒定。

(二)“房貸”類“套路貸”案件。“房貸”類“套路貸”案件是指行為人在實施“套路貸”犯罪行為中，利用被害人房產進行民事訴訟來施壓以達到非法侵占被害人財產目的的案件。如果行為人以非法侵占被害人房產為目的，以騙取被害人簽訂的“房屋抵押合同”等協議向法院提起民事訴訟，符合虛假訴訟罪或者詐騙罪特征的，以相應罪名定罪處罰。如果行為人在欺騙被害人簽訂虛高借款合同的同時，又簽訂小額保證金合同，隨后憑該份小額保證金合同通過法院將被害人房產予以財產保全的，以此相要挾“索債”的，一般以敲詐勒索罪定罪處罰。

(三)“校園裸貸”案件。“校園裸貸”案件是指行為人誘騙在校學生簽訂虛高借款合同并提供裸照或視頻作為借款保證的“套路貸”案件。對“校園裸貸”犯罪行為應當依法從嚴從重懲處。如果行為人以公布裸照或視頻相威脅來“索債”，符合敲詐勒索罪特征的，以敲詐勒索罪處理。如果行為人在“索債”時未采用明顯暴力、威脅手段的，符合詐騙罪特征的，以詐騙罪處理。如果在被害人不能還款之時，以公布裸照或視頻作為要挾，強迫與被害人發生性關系而免除還貸的，以強奸罪定罪處罰；如果以此強迫、引誘或介紹女學生賣淫還款的，以強迫賣淫罪或引誘、介紹賣淫罪定罪處罰。